Penipuan rekening bank: Bagaimana cara melindungi diri Anda dari penipuan ini?

Anda harus selalu waspada dalam hal perbankan dan dana Anda. Hal ini bukan berarti Anda harus penuh dengan kecurigaan atau paranoid. Sebaliknya, berarti Anda memiliki skeptisisme yang sehat terhadap individu atau perusahaan, terutama jika menyangkut masalah uang.

Para penipu selalu menemukan cara untuk dapat menipu Anda secara offline atau online. Selalu ada penipuan yang secara pribadi saya hadapi setiap bulan: seseorang dengan suara kasar menelepon saya dan menanyakan detail kartu saya karena ada "aktivitas mencurigakan".

Namun, hal ini bukanlah satu-satunya penipuan rekening bank yang bisa dihadapi seseorang. Oleh karena itu, kami ingin memberi tahu Anda tentang perangkap paling populer yang dipasang oleh penipu dengan berpura-pura menjadi organisasi yang dapat dipercaya dan sah.

SMS dan panggilan palsu dari "bank Anda"

Para penipu dapat menggunakan segala jenis trik untuk mengetahui bank mana yang Anda gunakan. Mereka dapat mengirimi Anda email, pesan teks, pesan di media sosial yang tampaknya berasal dari bank Anda. Dalam pesan palsu yang mengaku dari bank ini, penipu akan menawarkan banyak uang sebagai ganti biaya untuk satu kali, meminta Anda untuk mengonfirmasi info bank Anda untuk catatan mereka, atau melaporkan adanya "aktivitas mencurigakan" pada rekening Anda. Mau tahu sebuah rahasia? Ini semua palsu dan sebuah penipuan.

Bank Anda tidak akan pernah meminta informasi sensitif melalui email atau telepon. Jika seseorang mengaku dari bank Anda dan menanyakan detail bank Anda, ada kemungkinan besar mereka akan mencoba mencuri uang Anda, jadi lanjutkan dengan hati-hati dan hubungi bank Anda untuk mengonfirmasi bahwa panggilan atau SMS ini tidak palsu.

Periksa kelebihan pembayaran

Penipuan online ini adalah salah satu yang paling lama sering digunakan. Anda menjual sesuatu secara online, dan seseorang membelinya. Tapi mereka membayar Anda dengan cek lebih dari harga jual. Pembeli meminta Anda untuk mencairkan cek mereka dan mengirimkan selisihnya kepada mereka. Anda melakukan apa yang mereka minta, hanya untuk menyadari bahwa cek mereka palsu. Tapi sudah terlambat. Anda telah mengirim uang, dan sekarang, Anda akan dikenakan biaya pengembalian cek selain uang yang hilang.

Jika Anda menerima pembayaran non tunai, hubungi bank penerbit untuk mengonfirmasi keaslian cek tersebut. Hanya setelah mereka mengkonfirmasi pembayaran diotorisasi, Anda dapat mengirimkan dana Anda.

Menguangkan cek untuk orang lain

Seorang yang tidak dikenal akan mendekati Anda dan meminta Anda mencairkan cek untuk mereka. "Saya tidak punya rekening di bank ini," kata mereka, "dan saya membutuhkan seseorang untuk mencairkan cek untuk saya dan memberi saya uang."

Perlu satu atau dua hari bagi Anda untuk mengetahui bahwa cek tersebut palsu. Uang yang Anda keluarkan untuk membayar orang tidak dikenal ini akhirnya dibayar dengan uang Anda. Mereka sudah lama pergi, dan Anda akan kehilangan uang Anda. Jika seseorang meminta Anda untuk mencairkan cek untuk mereka, jelaskan bahwa mereka dapat mencairkan cek itu sendiri, dengan sedikit biaya non-pelanggan. Mereka tidak membutuhkan bantuan Anda untuk mendapatkan uang mereka.

Penipuan lowongan pekerjaan

Ada banyak penipu di luar sana yang akan berpura-pura memiliki pekerjaan yang dapat dilakukan di rumah dengan sah untuk Anda: sebagai imbalan atas komisi, Anda akan diminta mentransfer dana masuk dan keluar dari rekening bank Anda. Kedengarannya cepat dan mudah, bukan? Sampai Anda menyadari bahwa "pekerjaan" ini hanyalah alasan untuk mendapatkan akses ke rekening keuangan Anda.

Jangan pernah mengambil pekerjaan yang mengharuskan Anda membayar biaya atau biaya di muka, tanpa terkecuali walaupun orang yang "mempekerjakan" Anda mengatakan wajib.

Dan sebagai bonus. Beberapa tips cepat lainnya untuk melindungi diri Anda dari penipuan rekening bank:

1. Jangan percaya setiap email atau pesan teks yang Anda terima.
2. Jangan lengah dalam menghadapi situasi yang tidak terduga (sangat aktual saat ini, terutama selama pandemi).
3. Jangan membagikan detail bank Anda melalui media sosial.
4. Jangan membagikan informasi pribadi tentang identitas Anda
5. Jangan terlalu cepat tergiur oleh penawaran online.
6. Berhati-hatilah saat membeli atau menjual barang secara online.