B2B Scam và Cách Bảo Vệ Doanh Nghiệp Của Bạn Khỏi Vấn Nạn Lừa Đảo

Hầu hết chúng ta đều biết về những chiêu trò gian lận cá nhân, như hack trang xã hội, cài đặt phần mềm độc hại và mua những thứ giả mạo trên các trang web giả mạo. Trước sự mở rộng của các vấn đề cá nhân, các vụ lừa đảo mang tính doanh nghiệp thường bị bỏ qua. Tuy nhiên, vấn nạn này lại có tác động vô cùng nghiêm trọng.

B2B scam hay lừa đảo B2B là những chiêu trò lừa đảo ảnh hưởng đến tất cả các loại hình kinh doanh. Các fraudster hay kẻ lừa đảo có thể bắt đầu bằng cách gửi hóa đơn văn phòng phẩm giả mạo và kết thúc bằng việc rút toàn bộ tiền từ tài khoản ngân hàng của bạn. Để đảm bảo bạn không bị lừa, hãy làm quen với các âm mưu lừa đảo nổi tiếng nhất mà các công ty có thể đối mặt:

Các hình thức lừa đảo B2B

• Hóa Đơn Giả (False Invoice)
• Hóa Đơn Dịch Vụ Giả Mạo (Fake Service Bill)
• Xâm Phạm Nơi Làm Việc (Workplace Intruder)
• Chiếm Đoạt Tài Khoản Ngân Hàng (Bank Account Takeover)
• Tấn Công Giả Mạo (Phishing)
• Gian Lận Bảo Hiểm (Insurance Fraud)
• Giải Thưởng Ảo (Vanity Award)
• Thư Mục Lừa Đảo (Directory Scam)
• Broker Scam

Hóa Đơn Giả

Rất có thể, công ty của bạn đã nhận được rất nhiều hóa đơn mỗi tháng: quảng cáo, thiết bị văn phòng, v.v. Hóa đơn của bạn là một trường công việc rộng lớn cho những kẻ lừa đảo, những kẻ có thể tính phí bạn cho một quảng cáo chưa từng tồn tại hoặc cho các khoản văn phòng phẩm bạn chưa từng đặt hàng. Trước khi thanh toán bất kỳ hóa đơn nào, hãy kiểm tra cẩn thận xem công ty cung cấp có nằm trong danh sách các nhà cung cấp của bạn hay không. Phần mềm kế toán sẽ hỗ trợ bạn tại đây.

Hóa Đơn Dịch Vụ Giả Mạo

Bạn không chỉ phải thanh toán chi phí mua thiết bị văn phòng, mà hàng tháng, bạn còn phải trả tiền điện, dịch vụ điện thoại, Internet, v.v. Những kẻ lừa đảo biết rằng những dịch vụ này là cần thiết và chúng có thể lừa bạn bằng các hóa đơn giả. Những hóa đơn này có thể đi kèm với những lời đe dọa cắt dịch vụ nếu bạn không thanh toán tức thì.

Hãy nhớ rằng các công ty hợp pháp luôn gửi hóa đơn cảnh báo trước. Ngay cả khi bạn chậm thanh toán, trước tiên họ sẽ gửi cho bạn một thông báo bằng văn bản bao gồm tem và chữ ký chính thức. Nếu bạn chưa nhận được bất kỳ thông tin nào như vậy trước đó, hãy gọi điện cho nhà cung cấp dịch vụ để kiểm tra xem liệu bạn có đang thực sự nợ thanh toán hay không.

Xâm Phạm Nơi Làm Việc

Bạn có biết hết toàn bộ các thành viên trong công ty? Nếu con số thành viên ít hơn 50 người, điều này là có thể. Nhưng nếu con số này lên tới vài trăm người thì sao?

Hãy chú ý đến các dịch vụ bảo mật mà bạn cung cấp trong công ty và không để bất kỳ người lạ nào ra vào mà không gọi hoặc gửi email trước đó. Lắp đặt camera an ninh và thuê một người giám sát: bạn khó có thể chỉ ra một người vận chuyển thư thực thụ hay một tên trộm đang cố kiểm tra đường ống nước.

Chiếm Đoạt Tài Khoản Ngân Hàng

Chiếm đoạt tài khoản ngân hàng là một trong những chiêu trò lừa đảo nghiêm trọng và nguy hiểm nhất đối với các doanh nghiệp nhỏ. Những kẻ lừa đảo có thể gửi cho bạn các trang web giả mạo với phần mềm độc hại hoặc email có chứa virus để lấy ID, mật khẩu cho các tài khoản ngân hàng trực tuyến và thực hiện các hoạt động xâm chiếm.

Đảm bảo doanh nghiệp của bạn đã được thiết lập phần mềm chống virus đáng tin cậy, cập nhật và theo dõi tài khoản của bạn hàng ngày, không bỏ qua bất kỳ hoạt động nào đáng ngờ.

Tấn Công Giả Mạo

Thoạt nhìn, các email lừa đảo trông có vẻ hợp pháp. Tuy nhiên, mặc dù chúng khá tương đồng với bản sao hoàn chỉnh của trang web gốc, các email này là giả mạo và được thiết kế để lấy cắp dữ liệu có giá trị từ người dùng: số thẻ tín dụng, chi tiết thông tin, mật khẩu.

Đối với vấn đề chiếm đoạt tài khoản ngân hàng, hãy đảm bảo rằng bạn đã trang bị cho mình một phần mềm chống virus an toàn giúp ngăn chặn việc chiếm đoạt dữ liệu cá nhân từ những kẻ lừa đảo.

Gian Lận Bảo Hiểm

Các "diễn viên" có thể tuyên bố rằng họ bị "trượt và ngã" tại địa điểm kinh doanh của bạn mà hoàn toàn không có các chứng cứ về việc chụp chiếu vết thương. Một vài người khác có thể đợi chiếc xe của bạn tiến tới và giả mạo một vụ tai nạn. Tất cả những gì họ cần là nhận được tiền bảo hiểm.

Đừng bỏ qua việc đầu tư những camera an ninh và đảm bảo rằng bạn đã được trang bị bảo hiểm đầy đủ để bảo vệ bản thân khỏi những chiêu trò gian lận này.

Giải Thưởng Ảo

Một số trò gian lận có thể ảnh hưởng đến lòng tự trọng của chúng ta. Khi nhận được thông báo rằng công ty của bạn sẽ có tên trong danh sách những công ty được đánh giá hàng đầu trong lĩnh vực và sẽ được xuất bản trên số tiếp theo của một tạp chí nổi tiếng, bạn có thể cảm thấy vui mừng khôn xiết. Tất nhiên, đằng sau đó, bạn có thể sẽ phải chi trả các chi phí như: in ấn, đặt một số ấn phẩm nhất định cho công ty và gia đình, v.v.

Hãy chắc chắn bạn đã kiểm tra tính hợp pháp của tổ chức trên và đừng để cảm xúc ảnh hưởng đến quyết định của bạn. Nếu không, bạn cũng có thể mất đi một khoản đáng kể.

Thư Mục Lừa Đảo

Một số công ty có thể gọi điện tuyên bố rằng họ muốn cập nhật dữ liệu của bạn trong thư mục. Họ thậm chí có thể cung cấp cho bạn các bản catalog hoặc gửi cho bạn các liên kết đến trang web. Nhưng trên thực tế, những bản in ấn đó có thể chỉ dành cho bạn và sau khi bạn thanh toán một hóa đơn kếch xù, mối liên hệ này sẽ hoàn toàn biến mất.

Cảnh giác là chìa khóa: tìm hiểu chi tiết về công ty cung cấp dịch vụ để đảm bảo rằng công ty đó là hợp pháp, đồng thời nghiên cứu các công ty khác được liệt kê trong danh sách để xem các công ty này có thực sự tồn tại hay không.

Gian Lận Môi Giới

Doanh nghiệp không phải lúc nào cũng thuận buồm xuôi gió và có thể một ngày nào đó bạn muốn bán đi sản phẩm của mình. Đảm bảo liên hệ với một nhà môi giới kinh doanh có uy tín và đừng tin tưởng vào tất cả các ưu đãi bạn nhận được qua email cá nhân. Những kẻ lừa đảo có thể đánh lừa bạn và hứa hẹn một khoản tiền lớn sau khi bạn trả hoa hồng cho họ. Nhưng kế hoạch rất đơn giản: bạn trả tiền – chúng biến mất.

Các Phòng Tránh Lừa Đảo

Bạn không phải thực hiện các biện pháp phức tạp để đảm bảo an toàn. Tất cả các giải pháp này đều rất đơn giản và không tốn nhiều thời gian. Tuy nhiên, chúng có thể giúp bạn tiết kiệm tài chính và ngăn chặn sự thất bại của doanh nghiệp:

• Nâng cao kiến thức cho bản thân và các đội ngũ của bạn
• Bảo vệ tài sản cá nhân
• Ngăn chặn các cuộc tấn công mạng
• Kiểm soát lịch sử đặt hàng của bạn
• Hiểu rõ nhà cung cấp và khách hàng của bạn
• Tố giác lừa đảo

Nâng Cao Kiến Thức Cho Bản Thân và Các Đội Ngũ Của Bạn

Kiến thức là sức mạnh. Bạn không thể tự mình ngăn chặn lừa đảo, do đó, hãy để sức mạnh của đồng đội giúp bạn. Tổ chức các buổi seminar hoặc webinar, nơi bạn giải thích những mối đe dọa tiềm ẩn mà nhân viên của bạn có thể đối mặt và đưa ra cách thức chống lại chúng. Nếu bạn không có thời gian cho việc này, hãy giao phó nhiệm vụ xây dựng tài liệu hoặc bản trình bày cho ai đó và đảm bảo nhân viên của bạn nghiên cứu và tìm hiểu nghiêm túc về nội dung này.

Bảo Vệ Tài Sản Của Bạn

Camera an ninh được gắn ở khắp mọi nơi: cửa hàng, bãi đậu xe, đường phố. Đừng ngại ngần khi phải chi thêm một khoản tiền để lắp đặt camera an ninh ở trong và ngoài nơi làm việc của bạn. Một ngày nào đó, chúng có thể cứu bạn.

Ngăn Chặn Các Cuộc Tấn Công Mạng

Các cuộc tấn công mạng hiện nay phổ biến hơn nhiều so với việc đột nhập vào công ty. Hãy thử suy nghĩ xem: tại sao bạn lại phải mạo hiểm mạng sống của mình khi bạn có thể gửi một email nhiễm virus và nhận toàn bộ số tiền tại nhà? Do đó, hãy sử dụng các dịch vụ đáng tin cậy để bảo vệ công ty của bạn khỏi các cuộc tấn công mạng. Đừng ngần ngại tham khảo ý kiến của các chuyên gia về phần mềm phù hợp cho công ty của bạn.

Kiểm Soát Lịch Sử Đặt Hàng Của Bạn

Kiểm soát ngân sách của bạn. Lưu giữ hóa đơn cho tất cả những thứ mà công ty bạn đặt hàng trong một khu vực, phần mềm kế toán là lựa chọn tốt nhất. Khi quản trị viên văn phòng nhận được hóa đơn hàng hóa, họ có thể kiểm tra xem liệu giấy tờ này có phải là hàng giả hay không.

Hiểu Rõ Nhà Cung Cấp Và Khách Hàng Của Bạn

Việc hiểu rõ khách hàng và nhà cung cấp của bạn chính là chìa khóa thành công. Những dữ liệu này sẽ giúp bạn không để lọt những kẻ tấn công nguy hiểm vào doanh nghiệp của bạn.

Tố Giác Lừa Đảo

Nếu bạn đã từng là nạn nhân của các hành vi lừa đảo, đừng xấu hổ khi tố giác điều đó. Thu thập tất cả các email, số điện thoại và video camera an ninh để tạo thành một báo cáo và gửi khiếu nại của khách hàng tới FTC (Ủy ban Thương mại Liên bang).