Lừa đảo giao dịch tiền tệ ngoại hối

Forex là gì

Forex (viết tắt của FOReign EXchange) là một thị trường tài chính quốc tế được thành lập vào năm 1976. Giao dịch ngoại hối liên quan đến các ngân hàng trung ương của các quốc gia khác nhau, các công ty toàn cầu, ngân hàng thương mại và các nhà giao dịch khác nhau thực hiện trao đổi tiền tệ.

Mọi người giao dịch các loại tiền tệ chính có thể chuyển đổi trên Forex với nhau. Một lợi ích của Forex là bất kỳ ai cũng có thể bắt đầu sử dụng nó, kể cả những người không có bất kỳ trình độ kinh tế nào. Có hai điều cần xem xét: thứ nhất, các nhà giao dịch không bao giờ mua hoặc bán tiền tệ vật chất. Thứ hai, mua và bán xảy ra trong tất cả các giao dịch tiền tệ. Các cặp phổ biến nhất là EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF.

Nói chung, giao dịch là quá trình mua và bán tiền tệ để kiếm lợi nhuận. Giá của một loại tiền này được liên kết với giá của một loại tiền khác, vì vậy các giao dịch luôn được thực hiện với hai loại tiền đồng thời. Lợi nhuận (hoặc lỗ) của bạn phụ thuộc vào sự thay đổi của chênh lệch giá tiền tệ.

Forex có phải là trò lừa đảo không

Một số người tin rằng Forex là lừa đảo, đặc biệt nếu bên thứ ba thực hiện tất cả các quy trình giao dịch. Giống như bất kỳ hoạt động kinh doanh thu nhập cao nào thu hút nhiều người, Forex luôn là đối tượng của các giao dịch gian lận và lừa dối. Tuy nhiên, những khoản lợi nhuận mà không gian lận khá phổ biến trong thực tế.

Người ta nên hiểu rằng các mánh khóe của các công ty Forex rất dễ tính toán. Những lời đề nghị béo bở từ các trung tâm giao dịch có thể là một dấu hiệu của gian lận Forex. Tất nhiên, các điều khoản hợp tác nên có lãi, nhưng cần nhận ra rằng chúng là có thật.

Những trò gian lận ngoại hối nào tồn tại

Các chuyên gia và bộ phận hỗ trợ công nghệ làm việc chăm chỉ để giảm số lượng các vụ lừa đảo trên Forex. Tuy nhiên, vẫn có nhiều trường hợp lừa đảo diễn ra, bao gồm những trường hợp phổ biến nhất như:

Người bán tín hiệu (Signal Seller)

Lừa đảo người bán tín hiệu hoạt động bởi một người hoặc công ty bán thông tin để thực hiện giao dịch và tuyên bố rằng thông tin này là từ các dự báo chuyên nghiệp. Họ nói rằng đó là một cách đảm bảo để tạo ra lợi nhuận và chương trình này thường phù hợp với những người dùng thiếu kinh nghiệm.

Người bán tín hiệu thường tính phí khách hàng hàng ngày/hàng tuần hoặc hàng tháng nhưng không cung cấp cho người giao dịch bất kỳ thông tin hữu ích nào. Họ có một loạt các đánh giá của người dùng có thể thuyết phục các nhà đầu tư về độ tin cậy của họ. Tuy nhiên, trên thực tế, họ không có gì để cung cấp cho khách hàng của họ.

Mô hình kim tự tháp (Pyramid Schemes)

Các kim tự tháp tài chính (hay mô hình Ponzi) đã tồn tại từ thế kỷ trước và chúng đã trở thành một trong những trò lừa đảo Forex phổ biến nhất. Họ hứa hẹn lợi nhuận cao với các khoản đầu tư nhỏ, và lúc đầu, các nhà đầu tư thu được một số lợi nhuận. Lợi nhuận này là động lực để mời bạn bè và gia đình của nhà đầu tư tham gia chương trình này.

Tuy nhiên, khi số lượng nhà đầu tư bắt đầu giảm xuống, chương trình này sẽ không còn tồn tại. Vì vậy, việc làm giàu trên các mô hình kim tự tháp chỉ có thật đối với những kẻ lừa đảo bắt đầu nó.

Lừa đảo phòng xông hơi (Boiler Room Scams)

Loại lừa đảo này gợi ý các nhà đầu tư mua cổ phần của các công ty. Các công ty này thường không bao giờ tồn tại và họ cung cấp cho khách hàng số điện thoại giả, trang web giả và văn phòng giả.

Họ nói rằng tình hình là khẩn cấp và cổ phiếu công ty sẽ tăng đáng kể trong tương lai gần. Vì vậy, các nhà đầu tư không có thời gian để suy nghĩ và nghiên cứu thích hợp và giao phó lợi nhuận của họ cho những kẻ lừa đảo. Khi những kẻ lừa đảo đã nhận được tiền, chúng sẽ biến mất cùng với các khoản đầu tư của mọi người.

Lừa đảo phần mềm (Software Scams)

Giao dịch và kiếm lợi nhuận mà không có bất kỳ sự tham gia nào có thể thu hút những khách hàng thiếu kinh nghiệm. Do đó, các công cụ phần mềm khác nhau cho Forex đã xuất hiện gần đây. Họ cung cấp phần mềm có thể dự báo thị trường và gợi ý cho bạn những lựa chọn tốt nhất để giao dịch.

Các chuyên gia sử dụng một số phần mềm, nhưng nó chỉ giúp xem các xu hướng trong quá khứ và dự đoán các xu hướng trong tương lai dựa trên chúng. Tuy nhiên, không có công cụ nào như vậy để dự báo xu hướng thị trường một cách tự động. Và nếu có, bạn có nghĩ rằng họ sẽ chia sẻ nó dễ dàng như vậy không?

Tài khoản được quản lý (Managed Account)

Có rất nhiều ví dụ về những trò gian lận này khi một người dùng chưa có kinh nghiệm tìm thấy cái gọi là "người quản lý" cho tài khoản của họ, người có thể giao dịch thay cho họ. Tuy nhiên, việc tìm kiếm một người quản lý thực sự có thể là một thách thức khá lớn. Nhiều kẻ lừa đảo sử dụng lòng tin của những người mới giao dịch và thay vì đầu tư tiền, chúng rút tiền của nhà đầu tư về tài khoản của mình.

Làm thế nào để không bị lừa

Lời khuyên quan trọng nhất để tránh bị lừa đảo là sử dụng tài khoản demo. Tài khoản demo sẽ giúp bạn hiểu những kiến thức cơ bản về giao dịch, nhiều loại công cụ bạn có thể sử dụng và hiển thị cho bạn tất cả các tình huống: từ một khoản lợi nhuận lớn đến một khoản lỗ lớn.

Tuy nhiên, học cách giao dịch mà không có người chỉ dẫn hoặc một nhà môi giới đáng tin cậy sẽ mất nhiều năm. Khi tìm kiếm, hãy tránh những người hứa hẹn bạn sẽ học trong một tuần, và nhận tiền nhanh chóng. Cần biết rằng có thể mất nhiều năm trước khi bạn thành thạo các kỹ năng của mình đến mức chuyên nghiệp.

Một điều nữa: hãy kiểm tra tính xác thực của công ty đưa ra những cam kết hoặc rao bán kiến thức chuyên môn hay khóa học. Đối với những trường hợp này, hãy kiểm tra thể chế pháp lý nơi doanh nghiệp đăng ký kinh doanh vì một số kẻ lừa đảo giao dịch từ những địa điểm mà luật pháp địa phương không buộc họ phải truy tố ở cấp độ quốc tế.