“Bạn Đã Bị Lừa”: Cách Né Tránh Cạm Bẫy Của Những Kẻ Lừa Đảo Bitcoin

Xin chào! Koby Pearson đây. Lâu rồi chúng ta chưa gặp nhau. Hôm nay chúng ta có một chủ đề thảo luận mới và cần đi vào phân tích chi tiết.

Trong thế giới tiền điện tử, Bitcoin luôn phổ biến không chỉ với người dùng mà còn với những kẻ lừa đảo. Mỗi ngày những kẻ lừa đảo đều tìm ra những cách thức mới để lấy lòng tin và đột nhập bất hợp pháp vào ví của bạn.

Cách Phòng Tránh Lừa Đảo Tiền Điện Tử?

Để giữ an toàn cho bản thân, hãy luôn đề phòng.

1. Kiểm tra tất cả các thông tin một cách cẩn thận.
2. Trước khi giao dịch Bitcoin, hãy nghiên cứu các đánh giá và đảm bảo sàn giao dịch tiền điện tử hoặc ví bạn chọn là hợp pháp tại quốc gia của bạn.
3. Không chia sẻ với bất kỳ ai mã cá nhân hoặc cụm từ hạt giống của ví tiền điện tử. Sử dụng ví lạnh để lưu trữ thông tin này.
4. Kiểm tra URL một cách cẩn thận để bảo vệ bạn trước các cuộc tấn công giả mạo.

Để tìm hiểu tính hợp pháp của một công ty, bạn chỉ cần nhập tên công ty và cụm từ “lừa đảo”, “gian lận” hoặc “tài liệu pháp lý” vào hộp tìm kiếm.

Đừng quên kiểm tra phần Tin tức và Hình ảnh.

Hãy nhớ rằng trước khi gửi tiền vào bất kỳ sàn giao dịch nào, bạn được quyền yêu cầu một tài liệu chính thức xác nhận công ty được quản lý bởi tổ chức tài chính thuộc quốc gia nơi bạn sinh sống. Ví dụ như CySEC, SEC, IFCS và một số tổ chức khác.

Các Hình Thức Lừa Đảo Tiền Điện Tử

Có một số cách thức mà những kẻ lừa đảo thường xuyên áp dụng. Tôi sẽ đi vào phân tích chi tiết một số phương thức chính.

Mạo Danh

Bạn gặp một cô gái xinh đẹp trên mạng. Sau một vài ngày tán tỉnh, bạn được chuyển sang các cuộc trò chuyện nghiêm túc hơn về tài chính và cách kiếm tiền. "Bitcoin đang đi xuống, bây giờ là lúc để đầu tư vào tiền điện tử", cô ấy viết. Cô ấy đã đầu tư thành công vào bitcoin trong ba năm và sẵn sàng giúp bạn cải thiện tình hình tài chính vốn bị lung lay trong đại dịch. Cô ấy biết một "nhà môi giới đáng tin cậy". Đánh giá về những bức ảnh, cuộc sống của cô ấy thực sự hoàn hảo: tài khoản của cô ấy đầy ắp câu chuyện về những chuyến du lịch và hình ảnh từ các nhà hàng đắt tiền.

Người môi giới yêu cầu nạp 1,000$. Sau đó, các yêu cầu chuyển tiền đến nhiều hơn và cứ như vậy, bạn đã gửi toàn bộ số tiền tiết kiệm của mình. Sau đó, cô gái xinh đẹp và người môi giới đã biến mất, trang web ngừng hoạt động và điện thoại bị tắt.

Những nhà môi giới giả mạo như vậy tạo ra hàng chục trang web lừa đảo dưới hình thức các công ty đầu tư hợp pháp. Những kẻ lừa đảo sử dụng các mạng xã hội phổ biến, tin nhắn và hàng chục tài khoản giả để liên lạc với nạn nhân. Theo báo cáo, thiệt hại trung bình từ các hành vi lừa đảo là hàng chục nghìn đô.

Quà Tặng Giả Và Mô Hình Ponzi

Fake giveaway hay quà tặng giả là hành vi gian lận Bitcoin phổ biến. Những kẻ lừa đảo lợi dụng thực tế là nhiều người muốn nhận tiền điện tử miễn phí. Họ đăng quảng cáo trên các phương tiện truyền thông xã hội hứa hẹn sẽ tăng gấp đôi số tiền mà bạn gửi vào ví. Tuy nhiên, trên thực tế, bạn không nhận được gì từ họ. Để thu hút nạn nhân, những kẻ lừa đảo thường núp sau tên tuổi của những người nổi tiếng.

Gần đây, các chuyên gia đã chứng kiến sự gia tăng của các vụ lừa đảo dưới hình thức này. Cách đây không lâu, ai đó đã đăng một bài báo trên Medium của Twitter thay mặt cho Elon Musk, thông báo về một đợt tặng bitcoin giả mạo. Họ yêu cầu người dùng gửi bitcoin hoặc ethereum và hứa hẹn sẽ trả lại gấp đôi số tiền. Với phi vụ này, những kẻ lừa đảo đã thu được 580,000$ bitcoin chỉ trong một tuần.

Một ví dụ khác là trường hợp những kẻ lừa đảo sử dụng tên của người đồng sáng lập Apple Steve Wozniak để thu hút nạn nhân. Thủ phạm đã đăng video lên YouTube, trong đó chúng thuyết phục người dùng gửi tiền điện tử đến một địa chỉ nhất định, hứa hẹn sẽ gửi lại số tiền gấp đôi.

Mô Hình Kim Tự Tháp

Trong những năm qua, tiền điện tử đã tăng mạnh và cho thấy tiềm năng lợi nhuận. Điều này thu hút sự chú ý của những người monh muốn kiếm tiền. Nhưng hầu hết họ chưa trang bị đủ kiến ​​thức cần thiết để đầu tư tài sản kỹ thuật số.

Những kẻ lừa đảo lợi dụng yếu điểm này bằng cách hứa hẹn đem về lợi nhuận cao cho những người cung cấp tiền điện tử dưới hình thức quản lý ủy thác. Chúng bắt chước công việc của các quỹ đầu tư chính thống, xuất bản các báo cáo hàng ngày về các giao dịch và lợi nhuận. Hơn nữa, ban đầu, những kẻ lừa đảo thậm chí có thể thực hiện một số khoản thanh toán cho nạn nhân, hoạt động theo nguyên tắc mô hình kim tự tháp. Sau khi lòng tin được trao đi, người dùng bắt đầu đưa cho chúng nhiều hơn.

Chi tiết có thể khác nhau, nhưng chúng ta có thể phát hiện ra một số dấu hiệu chung: đầu tiên, bạn cảm thấy tin tưởng vào thành công của mình trước kết quả của các thuật toán toán phức tạp. Trên thực tế, số tiền hiển thị trong tài khoản cá nhân, theo quy luật, không có thật. Khi người dùng cố gắng rút tiền, những kẻ lừa đảo bị cáo buộc chuyển "thu nhập" của nạn nhân vào một ví tiền điện tử (tất nhiên không phải của họ) có chứa một lượng bitcoin tương đương. Nạn nhân được yêu cầu nộp thuế cho tài khoản của bên thứ ba và sau đó chúng có thể tống tiền để giải quyết vấn đề rút tiền.

Ứng Dụng Lừa Đảo Và Giả Mạo

Một thủ thuật phổ biến khác được những kẻ lừa đảo sử dụng là tấn công giả mạo (phishing), tạo ra một bản sao của một trang web trông giống hệt bản gốc. Lợi dụng sự cả tin của người dùng, chúng cố gắng thuyết phục họ thực hiện giao dịch với tài khoản của bên thứ ba. Những kẻ lừa đảo tạo ra một trang web ví giả để lưu trữ tiền điện tử. Người dùng truy cập vào nền tảng và tải về một ứng dụng giả mạo. Sau đó, nạn nhân cài đặt ví và chuyển tiền điện tử vào đó mà không biết rằng mình đang gửi tiền cho những kẻ lừa đảo. Một rủi ro khác bên cạnh việc tải ví giả đó là nguy cơ nhiễm virus đánh cắp dữ liệu.

Có một cách khác để gian lận. Nhà giao dịch truy cập một trang web giao dịch giả mạo hoặc tải về một ứng dụng giả mạo và nhập tên người dùng cũng như mật khẩu của họ trên đó. Thông tin này sẽ bị những kẻ tấn công lấy cắp và sử dụng để truy cập vào tài khoản thực của người dùng.

Cách đây không lâu, Amazon cũng bị dính líu tới một vụ việc tương tự. Tin tức bùng nổ trên các phương tiện truyền thông về việc công ty sẽ đưa Bitcoin vào danh sách các loại tiền tệ được chấp nhận vào cuối năm nay và trong năm 2022, công ty sẽ phát hành mã token của riêng mình. Tin tức này chưa được xác nhận bằng bất kỳ phương tiện nào, đó chỉ là chiêu trò của những kẻ lừa đảo. Hàng chục quảng cáo giả mạo đã xuất hiện đã điều phối người dùng tới các trang web Amazon giả mạo quảng cáo mã token mới. Phần lớn người dùng thường không dễ nhận ra sự khác biệt này.

Sàn Giao Dịch Ảo

Bạn có thể mất khoản tiết kiệm của mình bằng cách mua và bán tiền điện tử với đồng fiat. Một trong những cách phổ biến nhất để trao đổi tiền điện tử với đồng fiat đó là thông qua các sàn giao dịch. Các nhà giao dịch chuyển tài sản sang dịch vụ, ví dụ như chuyển tiền tệ vào thẻ ngân hàng hoặc ví điện tử.

Có hàng trăm sàn giao dịch và những kẻ lừa đảo có thể ẩn mình trong số đó. Chúng hứa với bạn về khoản lợi nhuận sau khi mua tiền điện tử từ một sàn giao dịch thật và sau đó bán lại trên một nền tảng ảo. Các sàn trao đổi thực được sử dụng trong các kế hoạch này nhằm tăng độ tin cậy. Sau khi nhận được tiền, chúng có thể tiến hành chiếm đoạt tài sản và đưa ra nhiều lý do biện minh. Ví dụ, chúng thông báo đã có sự cố kỹ thuật, giao dịch bị "treo" trong một chuỗi khối, hoặc đổ lỗi cho người dùng sai địa chỉ hoặc không nhấn nút "thanh toán".

Bản chất của hình thức lừa đảo này là người dùng mua tiền điện tử trên một nền tảng thực. Sau đó, nạn nhân chuyển sang nền tảng của những kẻ lừa đảo, bởi chúng cung cấp lãi suất tiền điện tử cao so với đồng fiat. Nhưng quá trình trao đổi này không hề diễn ra. Ngay sau khi người dùng gửi tiền sang sàn giao dịch ảo, nạn nhân sẽ bị mất toàn bộ tài sản của mình.

Dấu Hiệu Lừa Đảo

Những kẻ lừa đảo hoạt động theo các kế hoạch được thiết lập tỉ mỉ cho phép chúng đoạt được sự tin tưởng của người dùng để sau đó lừa gạt họ. Dưới đây là những dấu hiệu bạn có thể xác định những kẻ lừa đảo:

• Những kẻ lừa đảo trong hầu hết các trường hợp đều dồn ép "khách hàng" của họ và cố gắng không cho họ thời gian để nhận ra điều gì đang xảy ra.
• Thông tin và ưu đãi độc quyền. Những kẻ lừa đảo sử dụng mánh khóe về "khai thác tối mật" và cơ hội "có một không hai" để thu hút sự chú ý.

Hứa hẹn về lợi nhuận tăng cao, 50% hoặc thậm chí 100% mỗi tháng.